Чет эл валютасидаги талаб қилиб олингунча, жамғарма, муддатли ва бошқа депозит ҳисобварақларини очиш тартиби Ўзбекистон Республикаси банкларида очиладиган банк ҳисобварақлари тўғрисидаги йўриқномада (1948-сон, 27.04.2009 й.) белгиланган. Ушбу Йўриқноманинг 13-бандига кўра сизнинг ташкилотингиз банкка қуйидаги ҳужжатларни тақдим қилиши лозим:

а) ҳисобварақ очиш тўғрисида ариза;

б) имзолар намуналари ва муҳр изи қўйилган икки дона варақча;

в) ОТМ устави ҳамда унга киритилган ўзгартириш ва қўшимчалар;

г) ОТМ номидан пул-ҳисоб-китоб ҳужжатларини имзолаш ваколатига эга шахснинг шахсини тасдиқловчи ҳужжати (паспорт ёки унинг ўрнини босадиган ҳужжат).

Юридик ва жисмоний шахслар томонидан бюджет ташкилотига кўрсатилган ҳомийлик маблағларининг барча суммаси, агар ҳомий билан махсус ўзгача ҳол келишилмаган бўлса, бюджет ташкилотининг моддий-техника базасини мустаҳкамлашга сарфланади (Бюджет кодексининг 81-м. 4-қ., ВМнинг 03.09.1999 йилдаги 414-сонли Қарори билан тасдиқланган Бюджет ташкилотларини харажатларини молиялаштириш (тўлаш) тартибининг 29-б.).

Для получения наличных средств с расчётного счёта юридического лица в кассе банка, директору или главному бухгалтеру надо заполнить платёжное поручение или чековую книжку. Далее они приходуются в кассу компании по приходному кассовому ордеру.

Выдача наличных денег хозяйствующим субъектам, независимо от форм собственности, производится в пределах средств на их депозитных счетах на цели, указанные в платежных документах. Банки обеспечивают бесперебойную выдачу наличных денег хозяйствующим субъектам по их первому требованию. При этом, в первую очередь выдаются деньги на заработную плату и приравненные к ней платежи, на выплату пенсий, пособий, стипендий, командировочных расходов (п.30 рег.МЮ №3003 от 01.05.2018г.).

Банк обязан зачислять поступившие на счет субъекта предпринимательской деятельности денежные средства, выдавать или перечислять их со счета по распоряжению субъекта предпринимательской деятельности не позже дня, следующего за днем поступления в банк соответствующего платежного документа (ст.21 Закона «О гарантиях свободы предпринимательской деятельности»).

В случае нарушения сроков операций по счету банк уплачивает субъекту предпринимательской деятельности пеню в виде процента от размера просроченного платежа (п.6 Прил. к Постановлению ЦБ рег.МЮ №1044 от 30.06.2001г.).